Die meisten Steuerplanungen, um Geld bei Ihren Steuern für 2025 zu sparen, müssen bis zum 31. Dezember umgesetzt werden. Hier ist Ihr Jahresendleitfaden für jede Steuerplanungsmaßnahme, die Sie vor Jahresende in Betracht ziehen sollten:

1 - Ernten Sie Ihre Steuerverluste Wenn Sie für das Jahr einen Nettokapitalgewinn haben, prüfen Sie, ob Sie andere Positionen in Ihrem Portfolio haben, die Sie mit Verlust verkaufen können, um keine Steuern zu zahlen. Warten Sie mindestens 30 Tage, bevor Sie es zurückkaufen, damit Sie nicht versehentlich einen Wash Sale auslösen.

Da die Kryptowährungen ziemlich gefallen sind, kannst du die gleiche Logik anwenden und alle Krypto-Positionen verkaufen, die unter deinem ursprünglichen Kaufpreis liegen. Krypto hat keine Regeln für Wash Sales, sodass du es technisch gesehen sofort nach der Buchung des Verlusts zurückkaufen kannst!

2 - Beiträge zum Altersvorsorgeplan Leisten Sie Ihre 401k-Planbeiträge bis zum 31.12. Wenn Sie selbstständig sind, richten Sie ein Solo 401k ein und erstellen Sie eine Wahl, wie viel Sie beitragen möchten. Erwägen Sie eine steuerpflichtige Umwandlung von vorsteuerlichen zu Roth-Fonds, wenn Sie in diesem Jahr in einer niedrigen Steuerklasse sind.

3 - Gemeinnützige Beiträge Erwägen Sie, geschätzte Vermögenswerte wie Aktien an Wohltätigkeitsorganisationen zu spenden, anstatt Bargeld, da Sie eine größere Steuerabzugsfähigkeit erhalten. Erwägen Sie auch die Einrichtung eines Donor-Advised Fund (DAF). Dies ermöglicht Ihnen, einen großen Steuerabzug im Voraus zu erhalten und zu einem späteren Zeitpunkt an Wohltätigkeitsorganisationen zu spenden.

4 - Steuerplanung für Geschäftsinhaber Wenn Sie in diesem Jahr sehr profitabel sind, ziehen Sie in Betracht, große Geschäftsausgaben für das nächste Jahr vorzuzahlen. Wenn Sie eine S-Corp sind, vergessen Sie nicht, Ihren CPA zu bitten, Ihnen die richtige W-2-Nummer zu geben, um die Gehaltsabrechnung durchzuführen und Ihre Abzüge für das qualifizierte Geschäftseinkommen (QBI) zu maximieren.

Informieren Sie sich über die Pass-Through Entity Tax (PTET), um zu sehen, ob Sie Ihre Staatssteuern über Ihr Unternehmen zahlen können. Überlegen Sie, ob Sie größere Anschaffungen von Geschäftsausrüstung tätigen möchten, insbesondere solche, die vor Jahresende für eine 100%ige Bonusabschreibung qualifizieren können. G-Wagon-Zeit, jemand?

5 - Zusammenfassung der abzugsfähigen Posten Da der Abzug für staatliche und lokale Steuern jetzt 40.000 $ für Personen mit einem Einkommen von <500.000 $ beträgt, werden mehr Menschen abzugsfähige Posten angeben. Wenn das auf Sie zutrifft, ziehen Sie in Betracht, 1-2 zusätzliche Hypothekenzahlungen oder Vorauszahlungen für Grundsteuern zu leisten, um mehr abzugsfähige Posten herauszuholen.

6 - Steuerbegünstigte Konten Sie haben bis zum 31. Dezember Zeit, um die meisten Ihrer FSA-Dollar auszugeben. Die meisten 529-Pläne haben ebenfalls eine Frist zum Jahresende für einen Steuerabzug (plus der jährliche Schenkungssteuerfreibetrag von 19.000 $ wird dann zurückgesetzt). Gott sei Dank haben Sie bis zum 15. April Zeit für HSA- und IRA-Beiträge.